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南銀理財(cái)添瑞日日聚寶2號(hào)現(xiàn)金管理類公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品 2024年半年度報(bào)告

來源:發(fā)布時(shí)間:2024年08月19日

溫馨提示:
1.理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎。
2.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)僅供投資者投資參考,不構(gòu)成管理人對(duì)產(chǎn)品實(shí)際投資收益率的承諾或擔(dān)保,投資須謹(jǐn)慎。
3.理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)不代表其未來表現(xiàn),不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益,投資須謹(jǐn)慎。
4.產(chǎn)品的投資管理機(jī)構(gòu)為銀理財(cái),產(chǎn)品要素和交易規(guī)則均以產(chǎn)品說明書等法律文件為準(zhǔn)。
3.代銷產(chǎn)品由發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)行與管理,代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。

南銀理財(cái)添瑞日日聚寶2號(hào)現(xiàn)金管理類公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品

2024年半年度報(bào)告

產(chǎn)品管理人:南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

產(chǎn)品托管人:南京銀行股份有限公司

§1 產(chǎn)品概況

產(chǎn)品全稱

南銀理財(cái)添瑞日日聚寶2號(hào)現(xiàn)金管理類公募人民幣理財(cái)產(chǎn)品

產(chǎn)品登記編碼

Z7003223000067(投資者可依據(jù)該編碼在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息)

產(chǎn)品運(yùn)作方式

開放式凈值型

產(chǎn)品成立日

2023年04月04日

報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額

3,633,662,056.27份

報(bào)告期末產(chǎn)品杠桿水平

104.46%

合作機(jī)構(gòu)

中糧信托有限責(zé)任公司,中誠信托有限責(zé)任公司,華潤(rùn)深國投信托有限公司,光大永明資產(chǎn)管理股份有限公司

產(chǎn)品管理人

南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

產(chǎn)品托管人

南京銀行股份有限公司

§2  主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

2.1 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)

單位:人民幣元

內(nèi)部銷售代碼

報(bào)告期(2024年01月01日 - 2024年06月30日)

1.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日資產(chǎn)凈值

2.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額凈值

3.期末產(chǎn)品最后一個(gè)市場(chǎng)交易日份額累計(jì)凈值

4.其它費(fèi)用

A20003

439,703,159.82

1.0000

1.0000

9,100.00

A21003

547,642,180.08

1.0000

1.0000

A21103

1,037,065,683.64

1.0000

1.0000

A21203

398,725,671.49

1.0000

1.0000

A23003

346,351,509.61

1.0000

1.0000

A24003

375,790,304.12

1.0000

1.0000

A26003

4,044,517.62

1.0000

1.0000

A27003

484,336,202.33

1.0000

1.0000

A28003

2,827.56

1.0000

1.0000

注:產(chǎn)品凈值可能存在未扣除管理人及投資合作機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)報(bào)酬、贖回費(fèi)等費(fèi)用(如有)的情況,實(shí)際收益以兌付為準(zhǔn)。

§3  管理人報(bào)告

3.1 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資策略和運(yùn)作分析

??上半年經(jīng)濟(jì)整體呈現(xiàn)需求偏弱的狀態(tài),4月政治局會(huì)議提出加快財(cái)政支出力度、地產(chǎn)去庫存等,并在后續(xù)陸續(xù)出臺(tái)相關(guān)政策。二季度央行多數(shù)時(shí)間縮量開展逆回購,資金面整體較為平穩(wěn),流動(dòng)性分層明顯緩解,央行貨幣政策有發(fā)力空間,但短期面臨內(nèi)外部因素制約。二季度債券收益率整體呈現(xiàn)緩慢下行趨勢(shì),4月初受政治局會(huì)議等影響收益率快速上行,隨后在經(jīng)濟(jì)修復(fù)較慢和資金利率寬松的背景下收益率持續(xù)回落。
??三季度擾動(dòng)因素在于地方債發(fā)行提速和強(qiáng)刺激政策能否出臺(tái),但基本面、供需關(guān)系對(duì)債市仍構(gòu)成支撐,貨幣政策預(yù)計(jì)能夠維持寬松基調(diào),債市調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)可控,票息策略可能仍相對(duì)占優(yōu),可以關(guān)注震蕩帶來的投資機(jī)會(huì)。
??操作方面,產(chǎn)品延續(xù)了穩(wěn)健的投資風(fēng)格,積極加大對(duì)存款、存單等高流動(dòng)性資產(chǎn)的配置力度,不斷優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。未來將繼續(xù)在保證流動(dòng)性安全、守住信用風(fēng)險(xiǎn)底線的基礎(chǔ)上,強(qiáng)化資產(chǎn)獲取能力,為客戶提供穩(wěn)定的收益回報(bào),提升客戶體驗(yàn)。

3.2 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析

??下階段產(chǎn)品將繼續(xù)保持穩(wěn)健的投資風(fēng)格,在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下靈活運(yùn)用杠桿。同時(shí)關(guān)注市場(chǎng)各關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)資金波動(dòng)情況,做好流動(dòng)性預(yù)判和資產(chǎn)到期分布安排,提前做好應(yīng)對(duì)方案,防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

3.3 報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

截至報(bào)告期末,本產(chǎn)品A20003份額凈值為1.0000元,A21003份額凈值為1.0000元,A21103份額凈值為1.0000元,A21203份額凈值為1.0000元,A23003份額凈值為1.0000元,A24003份額凈值為1.0000元,A26003份額凈值為1.0000元,A27003份額凈值為1.0000元,A28003份額凈值為1.0000元。

§4  托管人報(bào)告

4.1報(bào)告期內(nèi)托管人遵規(guī)守信情況聲明

??在托管本產(chǎn)品的過程中,本產(chǎn)品托管人南京銀行股份有限公司嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及產(chǎn)品說明書的約定,對(duì)本產(chǎn)品管理人在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品的投資運(yùn)作進(jìn)行了認(rèn)真、獨(dú)立的會(huì)計(jì)核算和必要的投資監(jiān)督,認(rèn)真履行了托管人的義務(wù),沒有從事任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為。

4.2 托管人對(duì)報(bào)告期內(nèi)投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤(rùn)分配等情況的說明

??本托管人認(rèn)為,管理人在本產(chǎn)品的投資運(yùn)作、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的計(jì)算、產(chǎn)品份額申購贖回價(jià)格的計(jì)算、產(chǎn)品費(fèi)用開支及利潤(rùn)分配等問題上不存在損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為;在報(bào)告期內(nèi),嚴(yán)格遵守了有關(guān)法律法規(guī),在各重要方面的運(yùn)作嚴(yán)格按照托管協(xié)議和理財(cái)產(chǎn)品說明書的規(guī)定進(jìn)行。

4.3 托管人對(duì)本報(bào)告期內(nèi)報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見

??本托管人認(rèn)為,管理人的信息披露事務(wù)符合《商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,產(chǎn)品管理人所編制和披露的本產(chǎn)品報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)等信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,未發(fā)現(xiàn)有損害產(chǎn)品持有人利益的行為。

§5  投資組合報(bào)告

5.1 報(bào)告期末產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況

序號(hào)

資產(chǎn)類別

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

固定收益類

100.00%

100.00%

2

權(quán)益類

0.00%

0.00%

3

商品及金融衍生品類

0.00%

0.00%

4

混合類

0.00%

0.00%

5

合計(jì)

100.00%

100.00%

5.2 報(bào)告期末按公允價(jià)值占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)投資明細(xì)

序號(hào)

代碼

名稱

公允價(jià)值(元)

占產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例(%)

1

ZJQTT202305230001

華潤(rùn)信托鑫瑞日享1號(hào)集合資金信托計(jì)劃

870,396,533.58

23.95

2

XJCKX202312190022

浦發(fā)銀行南京分行活期存款

315,286,666.67

8.68

3

XJCKX202405280001

恒豐銀行約期存款20240528

200,000,000.00

5.50

4

112403080

24農(nóng)業(yè)銀行CD080

197,540,383.94

5.44

5

XJCKX202403250001

農(nóng)業(yè)銀行安慶分行活期存款

170,304,438.88

4.69

6

XJCKX202404150001

農(nóng)業(yè)銀行深圳分行活期存款

120,570,921.11

3.32

7

ZJQTT202308180021

中糧信托鼎興1號(hào)集合資金信托計(jì)劃

120,019,217.60

3.30

8

XJCKX202405230021

恒豐銀行約期存款20240523B

100,000,000.00

2.75

9

XJCKX202405230001

恒豐銀行約期存款20240523A

100,000,000.00

2.75

10

112310240

23興業(yè)銀行CD240

99,779,300.01

2.75

5.3報(bào)告期末非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)明細(xì)

序號(hào)

融資客戶

項(xiàng)目名稱

剩余融資期限

到期收益分配

交易結(jié)構(gòu)

風(fēng)險(xiǎn)狀況

-

-

-

-

-

-

-

§6投資賬戶信息

序號(hào)

賬戶類型

賬號(hào)

賬戶名稱

開戶單位

1

托管賬戶

0120040000001123

南銀理財(cái)添瑞日日聚寶2號(hào)

南京銀行

§7 關(guān)聯(lián)交易情況

報(bào)告期內(nèi),產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方作為融資人的非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)業(yè)務(wù)交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資于關(guān)聯(lián)方承銷的證券交易金額0.00元。

產(chǎn)品與關(guān)聯(lián)方作為交易對(duì)手開展的投融資業(yè)務(wù)交易金額0.00元。

產(chǎn)品投資關(guān)聯(lián)方作為管理人的資產(chǎn)管理產(chǎn)品交易金額0.00元。

產(chǎn)品支付關(guān)聯(lián)方托管費(fèi)307,164.76元,支付關(guān)聯(lián)方代銷費(fèi)1,119,855.94元。

產(chǎn)品發(fā)生其他關(guān)聯(lián)交易金額0.00元。

報(bào)告期內(nèi),產(chǎn)品未發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易。

§8前10名投資者情況

序號(hào)

類別

持有份額(份)

占總份額比例(%)

1

機(jī)構(gòu)

43,711,049.28

1.20

2

個(gè)人

39,473,614.16

1.09

3

個(gè)人

34,408,243.82

0.95

4

個(gè)人

25,335,627.33

0.70

5

個(gè)人

16,304,846.88

0.45

6

個(gè)人

16,209,885.12

0.45

7

個(gè)人

15,722,075.67

0.43

8

個(gè)人

15,278,798.31

0.42

9

個(gè)人

15,047,664.68

0.41

10

個(gè)人

15,019,252.02

0.41

南銀理財(cái)有限責(zé)任公司

2024年06月30日

感謝您投資銀理財(cái)本期理財(cái)產(chǎn)品,敬請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注我司近期推出的其他理財(cái)產(chǎn)品。

                 銀理財(cái)有限責(zé)任公司

     2024819

備注:本次披露內(nèi)容解釋權(quán)歸銀理財(cái)所有,不構(gòu)成任何形式的法律要約或承諾。

轉(zhuǎn)載來源南銀理財(cái)官網(wǎng)